Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy

Oprogramowanie Siron Financial Solutions firmy Tonbeller AG jest w pełni samodzielnym, modułowym i zintegrowanym rozwiązaniem do przeprowadzania analizy ryzyka w procesie walki z praniem brudnych pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, defraudacjami i manipulacjami na rynkach finansowych. Celem rozwiązania jest wsparcie pracowników departamentów zgodności banków poprzez oddanie im do użytku prostego w obsłudze, elastycznego narzędzia. Wszystkie rozwiązania Siron gwarantują wysoką jakość i wydajność przy zachowaniu pełnej integralności systemu i zestandaryzowanych metod przeprowadzania analiz.

Oprogramowanie Siron może być łatwo i szybko zintegrowane z każdą istniejącą u klienta infrastrukturą. Może być zainstalowane na każdej platformie i zintegrowane z każdym systemem operacyjnym (np.: Windows, Linux, Unix, OS/390, z/OS, OS/400).

System pobiera dane bezpośrednio z systemu operacyjnego i z istniejących baz danych poprzez interfejsy. Dla większości systemów bankowych interfejsy są już przygotowane do użycia.
Zdolność do obsługi wielu klientów sprawia, że z jednego centrum komputerowego można zarządzać danymi dla wielu instytucji jednocześnie. Co więcej Siron jest w pełni skalowalny, co pozwala na przetwarzanie ogromnych ilości danych każdego dnia.

Oprogramowanie Siron pozwala bankom i instytucjom finansowym pozostawać w zgodzie z przepisami prawnymi w zakresie:

• Przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (SironAML)
• Przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu i wykrywania operacji kierowanych do krajów objętych embargami (SironEMBARGO)
• Wykrywaniu defraudacji (SironFD)
• Rozpoznawanie i monitoring operacji wykonywanych przez osoby na eksponowanych stanowiskach (SironPEP)
• Analizy zagrożeń (SironRAS)
• Zgodności (SironMM)

SironAML

SironAML jest to wydajne i bezpieczne narzędzie pomagające dostawcom usług finansowych pozostawać w zgodzie z krajowymi i międzynarodowymi regulacjami prawnymi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (m.in. spełnia wymagania stawiane przez Trzecią Dyrektywę Unii Europejskiej). Jest to niezależny system umożliwiający wczesne wykrywanie, analizę i monitorowanie podejrzanych transakcji finansowych.

SironAML wykorzystuje dwa rodzaje technologii: opartą na regułach oraz technologię sztucznej inteligencji polegającą na samodzielnym uczenia się. Dzięki temu wymagania banków mogą być optymalnie spełnione w zakresie:

• Ochrony przed znanymi sposobami prania brudnych pieniędzy
• Dynamicznej, opartej na ryzyku adaptacji profilu KYC (know your customer)
• Wykrywania nieoczekiwanych/niezwykłych zachowań
• Automatycznego wykrywania istniejących zagrożeń

SironEMBARGO

Poprzez stały monitoring wzajemnych powiązań wszystkich klientów i dokonywanych transakcji w czasie rzeczywistym, SironEMBARGO zapewnia zgodność transakcji przeprowadzanych przez instytucję finansową z regulacjami prawnymi dotyczącymi sankcji i embarg nałożonych na osoby, organizacje i państwa.

Podczas monitoringu transakcji płatniczych w czasie rzeczywistym SironEMBARGO rozpoznaje i uniemożliwia przeprowadzenie transakcji odnoszących się do osób i organizacji objętych embargiem. Informacje o wszystkich rozpoznanych i zatrzymanych transakcjach są przechowywane w bazie danych i mogą być dowolnie przetwarzane online w zależności od potrzeb. Podczas całego procesu sprawdzania operacji podejmowana jest decyzja czy transakcja wstępnie zatrzymana zostanie ostatecznie wykonana czy też zatrzymana. Cały proces analizowania i przetwarzania danych zapisywany jest przez SironEMBARGO i możliwy do odtworzenia w późniejszym czasie.

SironEMBARGO nie tylko rozpoznaje udział w transakcjach osób/organizacji/państwa objętych sankcjami lub embargiem, ale także rozpoznaje zmiany w nazwiskach takich osób, skróty nazw, zmiany pisowni itp. Poprzez ustawione parametry system może indywidualnie określić stopień powiązań między uczestnikami operacji.

SironFD

Moduł ten dostarcza narzędzi do zapewnienia i monitorowania wewnątrz organizacji przestrzegania procedur w zakresie walki z defraudacjami. Wsparty przez IT monitoring transakcji płatniczych klienta i pracowników pozwala na wczesne wykrycie aktów i prób defraudacji. Nieprawidłowości oraz zdarzenia zwracające uwagę mogą być natychmiast szczegółowo przetworzone i przeanalizowane online.

SironFD wykorzystuje między innymi sprawdzone metody matematyczno-statystyczne, analizy w określonym przedziale czasowym, wzory procedur, zastosowane także w SironAML do wykrywania prób prania brudnych pieniędzy. Ponadto stosowane są tutaj specjalne procedury analityczne rozbudowane po kątem wykrywania prób defraudacji.

SironFD wykorzystuje rozbudowany system raportowania – możliwość generowania raportów okresowych, historycznych, tematycznych (np.: indywidualne oceny).

SironPEP

SironPEP służy do rozpoznawania i monitorowania operacji dokonywanych przez osoby na eksponowanych stanowiskach w kraju i na szczeblu międzynarodowym.

SironPEP przeszukuje dane klienta wykorzystywane przez SironAML i SironFD, identyfikuje osoby zajmujące eksponowane stanowiska a następnie oznacza je odpowiednio dla PEP. W rezultacie, podczas badania klientów i transakcji w celu wyszukania operacji zabronionych (np.: prób prania brudnych pieniędzy), osoby zajmujące znaczące stanowiska mogą być monitorowane ze szczególną uwagą.

SironRAS

Moduł SironRAS wspiera użytkowników zajmujących się generowaniem i uaktualnianiem analiz zagrożeń. Wszelkiego rodzaju zagrożenia, bez względu na to czy są one wywołane przez klienta, produkt czy powiązane z nimi transakcje, zostają zidentyfikowane, opisane i ocenione pod kątem wielkości zagrożenia, jakie ze sobą niosą.

SironRAS wykorzystuje dane dostarczone przez bazy danych, co pozwala systemowi efektywnie wspierać zadania administracyjne, strukturalne i analityczne w stosunku do każdego zaistniałego ryzyka. Co więcej, SironRAS jest odpowiedni zarówno dla instytucji działających na lokalnym jak i międzynarodowym rynku. Zagrożenia zostaną zidentyfikowane i przeanalizowane przez lokalną jednostkę organizacyjną a następnie dane zostaną przekazane do centrali i innych jednostek instytucji. Stały sposób logowania zapewnia przejrzystość systemu: zarówno zewnętrzni jak i wewnętrzni audytorzy mogą w każdym momencie monitorować proces uaktualniania analizy zagrożenia. System ten jest idealny do generowania analizy zagrożeń zwłaszcza dla instytucji finansowych, bez względu na ich rozmiar i strukturę.

SironRAS może być wykorzystywany zarówno jako samodzielny moduł, jak i może zostać w pełni zintegrowany z Siron Financial Solutions. Kiedy narzędzie funkcjonuje w integracji z zestawem pozostałych modułów, zapewnia że wszystkie kluczowe zagrożenia zostaną przekazane do SironAML, SironFD bądź innego modułu i w pełni przez system przeanalizowane.

SironMM

Jest to moduł dedykowany do wykrywania nadużyć i wykroczeń na rynku papierów wartościowych.

SironMM sprawdza transakcje handlu papierami wartościowymi pod kątem ich zgodności z zasadami określonymi dla osób zajmujących się obrotem papierami wartościowymi oraz z innymi wewnętrznymi wytycznymi form. Wykrywa również próby obejścia zakazów i manipulacji na rynku finansowym i rynku wymiany walut.

W celu ujawnienia przypadków niedostosowania się do obowiązujących przepisów, transakcje obrotu papierami wartościowymi są sprawdzane między innymi z wykorzystaniem informacji o obrotach i transakcjach danej jednostki w innych bankach. Wszystkie transakcje handlu papierami wartościowymi są sprawdzane także pod kątem prób manipulacji kursem walutowym lub cenami rynkowymi.

SironMM może być dowolnie skonfigurowany, w zależności od potrzeb klienta.

www.itd.com.tr | www.est.com.tr